NEW YORK – La procureure générale de New York, Letitia James, aujourd'hui a poursuivi Citibank, NA (Citi) pour ne pas avoir protégé et refusé de rembourser les victimes de fraude. Le procès allègue que Citi ne met pas en œuvre de solides protections en ligne pour empêcher les piratages de comptes non autorisés, induit les titulaires de comptes en erreur sur leurs droits après le piratage de leurs comptes et le vol de fonds, et refuse illégalement le remboursement aux victimes de fraude. Le Bureau du Procureur général (OAG) a constaté que la banque ne réagissait pas de manière appropriée et rapide aux activités frauduleuses. En raison du laxisme de la sécurité de Citi, les clients new-yorkais ont perdu des millions de dollars, et dans certains cas, la totalité de leurs économies, au profit d'escrocs et de pirates informatiques. Le procureur général James cherche à tenir Citi pour responsable de son incapacité à protéger ses clients et à exiger que l'entreprise rembourse les New-Yorkais fraudés avec des intérêts, paie des pénalités et adopte des défenses antifraude renforcées pour empêcher les fraudeurs de voler les fonds des consommateurs. 

"Les banques sont censées être l'endroit le plus sûr pour conserver de l'argent, mais la négligence de Citi a permis à des escrocs de voler des millions de dollars à des travailleurs acharnés", a déclaré Procureur général James. « De nombreux New-Yorkais comptent sur les services bancaires en ligne pour payer leurs factures ou épargner en vue d'étapes importantes, et si une banque ne peut pas sécuriser les comptes de ses clients, elle manque à son devoir le plus élémentaire. Il n'y a aucune excuse pour l'incapacité de Citi à protéger et à empêcher le vol de millions de dollars sur les comptes de ses clients et mon bureau n'écartera pas les comportements illégaux des grandes banques.

Dommage causé aux clients new-yorkais

Citi est l'une des plus grandes banques des États-Unis et gère des comptes chèques et d'épargne pour des millions de consommateurs dans tout le pays, notamment via des services bancaires en ligne et mobiles. Le procès allègue que les fraudeurs sont capables de voler des dizaines de milliers de dollars aux clients de Citi parce que la banque ne met pas en œuvre de solides pratiques de sécurité des données et de lutte contre les violations. En raison des protocoles et procédures de sécurité laxistes de Citi, des systèmes de surveillance inefficaces et de l'incapacité de répondre en temps réel et d'enquêter correctement sur les allégations de fraude, les New-Yorkais ont perdu des millions à cause des escrocs. Des clients ont perdu leurs économies, les fonds universitaires de leurs enfants ou même l'argent nécessaire à leur vie quotidienne à cause des actes et pratiques illégaux et trompeurs de Citi.

Une New-Yorkaise s'est fait voler 40,000 2021 $ sur son compte d'épargne-retraite. En octobre 70,000, la cliente a reçu un message texte qui semblait provenir de Citi lui demandant de se connecter à un site Web ou d'appeler son agence locale. Le client a cliqué sur le lien dans le message mais n'a pas fourni les informations supplémentaires demandées dans le message texte. Par la suite, la cliente a appelé son agence locale pour signaler l'activité suspecte, mais on lui a dit de ne pas s'en inquiéter. Trois jours plus tard, la cliente a découvert qu'un escroc avait modifié son mot de passe bancaire, s'était inscrit à des virements électroniques en ligne, avait transféré 40,000 XNUMX $ de ses économies vers son compte courant, puis avait exécuté électroniquement un virement bancaire de XNUMX XNUMX $, dont aucun ne correspondait à l'activité passée de son compte. . Pendant des semaines, la cliente a continué à contacter la banque et à soumettre des affidavits, mais on lui a finalement dit que sa plainte pour fraude avait été rejetée.

Une autre New-Yorkaise s'est fait voler 35,000 35,000 $ sur son compte. Elle examinait son compte en ligne et a trouvé un message indiquant que son compte avait été suspendu et qu'on lui a demandé d'appeler un numéro de téléphone. Elle a appelé le numéro fourni et un escroc lui a dit qu'il lui enverrait des codes Citi pour vérifier les récentes activités suspectes. L'escroc a ensuite transféré tout l'argent des trois comptes d'épargne de la cliente sur son compte courant, a modifié ses mots de passe en ligne et a tenté un virement bancaire de 35,000 XNUMX $. Citi a tenté de vérifier le virement bancaire en appelant le client, mais elle travaillait et n'a pas vu l'appel à ce moment-là. Moins d'une heure plus tard, l'escroc a tenté un autre virement bancaire de XNUMX XNUMX $, que Citi a approuvé sans jamais avoir pris contact directement avec le client. Elle a perdu presque tout ce qu'elle avait économisé et Citi a refusé de la rembourser. 

Sécurité bancaire en ligne insuffisante

Le BVG a constaté que les systèmes de Citi ne réagissent pas efficacement aux signaux d'alarme, tels que les fraudeurs qui utilisent des appareils non reconnus, accèdent à des comptes depuis de nouveaux emplacements ou modifient les mots de passe bancaires ou les noms d'utilisateur. De plus, les systèmes Citi ne signalent pas et n'arrêtent pas les efforts visant à transférer des fonds de plusieurs comptes vers un seul compte, puis à envoyer des dizaines de milliers de dollars en quelques minutes. Citi n'ouvre pas non plus automatiquement d'enquêtes et ne signale pas automatiquement les activités frauduleuses à la police ou aux autorités chargées de l'application des lois lorsque les consommateurs les signalent pour la première fois à Citi.

De plus, Citi ne répond pas de manière appropriée aux notifications de fraude émanant de ses clients. Lorsque les victimes contactent la banque pour signaler une fraude, Citi les laisse en attente téléphonique pendant de longues périodes, permettant ainsi aux fraudeurs de poursuivre leur fraude. De plus, Citi ne met pas en œuvre des mesures suffisantes pour protéger les consommateurs contre de futures transactions non autorisées jusqu'à ce qu'ils se rendent dans une succursale locale. Les représentants de Citi ont faussement déclaré aux consommateurs que leurs comptes étaient sécurisés et ont souvent promis que leur argent leur serait restitué, bien que la banque n'ait pas pris de mesures immédiates pour récupérer les fonds volés. Citi dit également à tort aux consommateurs qu'ils doivent se rendre dans les succursales locales et signer des affidavits spéciaux détaillant les escroqueries qui ont conduit à leurs pertes – informations que Citi a ensuite utilisées pour blâmer les consommateurs et nier leurs réclamations. 

Le procureur général James allègue que, parce que Citi rend les virements électroniques accessibles aux consommateurs en ligne et via des applications bancaires mobiles, Citi doit rembourser les victimes de fraude en vertu de la Loi sur les transferts électroniques de fonds (EFTA), de la même manière que lorsque les banques remboursent les victimes de fraude électronique par carte de crédit ou de débit. En vertu de l'AELE, les banques telles que Citi sont tenues de rembourser à leurs clients l'argent présent sur leurs comptes qui est perdu ou volé suite à des paiements électroniques non autorisés. Cependant, Citi a illégalement exploité une exception étroite prévue dans ces lois pour refuser les demandes de remboursement des consommateurs, ce qui a entraîné des millions de dollars de pertes pour les consommateurs new-yorkais. Par ce procès, le procureur général James cherche à mettre fin aux pratiques trompeuses de Citi et à percevoir une compensation pour les victimes qui se sont vu refuser le remboursement au cours des six dernières années, des pénalités et une restitution. 

Le procureur général James encourage tous les consommateurs qui ont perdu de l'argent à cause d'escrocs qui ont piraté leurs services bancaires en ligne ou mobiles, que les comptes bancaires étaient auprès de Citi ou de toute autre banque, à signaler leurs expériences à Bureau de la fraude à la consommation du BVG.

Le procès d'aujourd'hui est la dernière action du procureur général James pour demander des comptes aux grandes banques. Le mois dernier, le procureur général James a dirigé une coalition de 20 procureurs généraux en soumettant lettres au Bureau fédéral du contrôleur de la monnaie et du Bureau de protection financière des consommateurs, exhortant les deux agences à garantir que les banques nationales coopèrent aux enquêtes menées par les procureurs généraux des États. En avril 2022, le procureur général James a dirigé une coalition multiétatique de procureurs généraux pour appeler les PDG de JPMorgan Chase, Bank of America, US Bank et Wells Fargo à éliminer tous les frais de découvert sur les comptes bancaires des consommateurs. 

Cette affaire est traitée par le procureur général adjoint Chris Filburn du Bureau de la fraude et de la protection des consommateurs. Le Bureau de lutte contre la fraude et la protection des consommateurs est dirigé par la chef du bureau Jane Azia et la chef adjointe du bureau Laura Levine, et fait partie de la Division de la justice économique, qui est supervisée par le sous-procureur général en chef Chris D'Angelo et la première sous-procureure générale Jennifer Levy. .